海外移住を目的とした資産運用 + A Place in the Sun +
「住信-STAM グローバルREITインデックス・オープン 概要」
2007年12月16日（ http://blog.ontheroad.jp/2007/12/_stam_reit.html ）
投資対象の6資産にそれぞれ対応するインデックスファンドを（事実上）個別に購入することが可能なため、アセットアロケーション（資産配分）を自由に調整できると言う特徴をもったSBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）の中で外国不動産に対応するインデックスファンドとなる住信-STAM グローバルREITインデックス・オープンの概要を見てみます。
住信-STAM グローバルREITインデックス・オープンは、海外の不動産市場（S&Pシティグループ・グローバルREITインデックス（除く日本））に連動するインデックスファンドとなり、以下概要です。
| 設定上限額 |
500億円 |
| 分類 |
追加型株式投資信託 / バランス型 |
| 投資先 |
住信 グローバルREITインデックスマザーファンド |
| 信託期間 |
無期限 |
| 決算 |
年2回 |
| 販売手数料 |
ノーロード
※ イー・トレード証券（SBIファンドバンク）の場合 |
| 信託報酬 |
0.861%（税込）
※内訳：委託0.399%、販売0.399%、受託0.063% |
| 解約手数料 |
なし |
| 信託財産留保額 |
0.05% |
| 受託銀行 |
住友信託銀行 |
| 販売会社 |
イー・トレード証券など |
| 交付目論見書 |
 （2007.11） |
| 請求目論見書 |
（2007.11） |
※交付目論見書（こうふもくろみしょ）
投資家にあらかじめ又は同時に交付しなければならない目論見書 （基本的な情報が記載されています）
※請求目論見書（せいきゅうもくろみしょ）
投資家より請求があったときには、直ちに、交付しなければならな い目論見書（追加的な詳細情報が記載されています）
住信-STAM グローバルREITインデックス・オープンの主要投資対象は日本を除く世界の取引所に上場しているREITで（S&Pシティグループ・グローバルREITインデックス（除く日本、配当込み、円ベース）に連動する投資成果をめざします。
S&Pシティグループ・グローバルREITインデックス（除く日本）とは、日本を除く世界主要国に上場するREITおよび同様の制度にもとづく銘柄の浮動株修正時価総額にもとづいて算出されるインデックスです。
なお、住信-STAM グローバルREITインデックス・オープンの設定と同時に、以下のインデックスファンドも新規設定されますので、これらのファンドに投資をすることで日本と海外の株式、債券、不動産へのインデックス投資が可能となります。
しかも、以下の6ファンドは全てノーロードで購入でき、さらに信託報酬も類似商品と比較して最安の部類です。
関連記事：住信-STAM TOPIXインデックス・オープン 概要
関連記事：住信-STAM グローバル株式インデックス・オープン 概要
関連記事：住信-STAM 国内債券インデックス・オープン 概要
関連記事：住信-STAM グローバル債券インデックス・オープン 概要
関連記事：住信-STAM J-REITインデックス・オープン 概要
関連記事：住信-STAM グローバルREITインデックス・オープン 概要
また、上記6ファンドを別々に購入しなくてもSBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）を購入することによって、上記6ファンドを一括で購入することと（ほとんど）同じ結果が得られます。
具体的な投資方法としては、SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）へ投資をすることによって、以下のアセットアローケーション（資産配分）によるポートフォリオが完成しますので、SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）への毎月積立（ドルコスト平均法）による投資をしながら、（つまりSBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）を主軸におきながら）経済状況などを勘案して、アセットアロケーション（資産配分）を変更したい場合に、上記6ファンドの内、比率を高めたい（又は下げたい）資産に対応したファンドを購入（又は売却）を行えばよいでしょう。
| 資産クラス | 組入れ比率 |
| 株 式 | 国内 | 20% |
| 海外 | 20% |
| 債 券 | 国内 | 20% |
| 海外 | 20% |
| 不動産 | 国内 | 10% |
| 海外 | 10% |
関連記事：SBI ファンドバンク - SBI資産設計オープン(愛称: スゴ6) その１
関連記事：SBI ファンドバンク - SBI資産設計オープン(愛称: スゴ6) その２
関連記事：SBI資産設計オープン(愛称: スゴ6)の投資先 についての勘違い
今年になって海外ETFを含め、インデックス運用が注目されていますが、SBI資産設計オープン（愛称：スゴ6）と上記6ファンド（STAMシリーズ）は、ファンド（投資信託）を用いたインデックス運用の大本命（王道）となるでしょう。
「住信-STAM グローバルREITインデックス・オープン 概要」のコメント
検証記事をどうもありがとうございます。私も1月より、従来SS外国株式とPRU海外債券を積み立てていたものを、これに乗り換えたいと考えています。
当面は信託報酬以外のコスト、それに積立の非対応などが課題となるでしょうか。後者に関しては、私にとってはそれ以前より手動でやってきたので、問題ではないですが。
投稿者:新幹線 | 2008年01月01日 18:57
私、住信STAMシリーズのファンド全て買ってしまいました。投資目的というより市場のモニタリング用にです。
ってことで投資商品として深く吟味していませんので色々と教えてくださいね。
投稿者:管理人 - （ひ） | 2008年01月04日 11:04